Вопросы и Ответы по Инвестиционной Программе ЕВ-5 (Продолжение)

В: Просто, чтобы уточнить, когда вы используете изложение, вы действительно имеете ввиду, что это может быть написано ручкой или карандашом на клочке бумаги. Прав ли я в этом? Чтобы СГИ приняла это, это не обязательно должен быть какой-то официальный документ или форма?

О: Абсолютно. Я всегда говорю своим клиентом, что СГИ требует разумную документацию свидетельств. Если операции с недвижимостью осуществлялись во Вьетнаме в 80-ые и 90-ые, когда они просто передавали друг другу деньги, и, возможно, максимум, получили какое-нибудь подтверждение от государства. Это все свидетельства, которые доступны, и которое СГИ может ожидать получить. Вы абсолютно правы, говоря о клочке бумаги.

Нам будет нужно немного прояснить ситуацию с Вьетнамом. У нас есть условия страны, которые говорят о банковской системе Вьетнама, как редко она использовалась, что никто не верил банкам, их даже и не существовало в 80-ые годы. Мы можем предоставить газетные вырезки, которые грубо демонстрируют, как совершались сделки с недвижимостью в 80-ые и 90-ые, будь это в Индии, Бангладеше, Пакистане или других подобных странах.

Например, возьмем Германию… Сейчас в Германии, даже если вы совершили сделку в 1992-ом году, ожидается, что можно добыть бумаги, фиксирующие это. Даже если те банки уже закрыты, давайте допустим, что кто-то использовал в 1992-ом году услуги банка, но не смог тогда взять записей об этом – у них по крайней мере будут документы о сделке с недвижимостью, подтверждающие ее. По крайней мере, это будет подразумеваться. Многие страны, я даже скажу – большинство стран, выходцы из которых участвуют в программе EB-5, не будут иметь таких документов по сделкам 15-и или 20-летней давности.

В: Помогают ли опытные иммиграционные адвокаты своим клиентом в нахождении исторических документов, которые могут подкрепить детали происхождения их средств, такие как газетные вырезки, как вы сказали, или официальные справки от их государств?

О: Да, безусловно. Положительный момент заключается в том, что мы сделали уже столько работы, что у нас уже есть такие документы. Мы используем предыдущие материалы, у нас есть статьи, поясняющие ситуацию в банковской сфере за все время, которое нам необходимо, и, естественно, в нужной стране. Весь подобный материал довольно прост, потому что, если это проблема национального масштаба, существуют отчеты, написанные четко на эту тему.

Также хочу упомянуть, что люди часто говорят: «Хорошо, я зарабатываю деньги, мой отец заработал эти деньги, чтобы приобрести дом, поскольку он 20 лет работал сторожем с 1970 по 1990-ый года». Если отец жив, то он может написать: «Я работал сторожем в этой школе все это время.» Если у них есть возможность получить письмо от школы — это тоже будет здорово, но школа уже могла закрыться. По сути, он говорит: «Я даже не могу обосновать, откуда я взял деньги, но я работал на этой работе, и пишу об этом, вот как я заработал деньги. Это была моя ежемесячная заработная плата и эти деньги я использовал, чтобы купить недвижимость в виде этого дома.» Выписки о наличии заработной платы также очень ценны, когда вы хотите обосновать вторичное свидетельство.

В: Могут ли заявители использовать источники средств не в стране своего гражданства?

О: Безусловно. Это, скажу вам, довольно распространенное явление. Часто клиенты из подобных стран уже имеют банковские счета в других странах. Они уже там, готовы для совершения перевода. Причина, по которой они так делают, заключается в том, что вывести деньги из своей страны немного сложнее. Как я говорил ранее, люди в подобных странах используют трансфертного агента, чтобы их вывести, если у них нет счетов в других странах. Например, они могут иметь счет в Сингапуре или в Кувейте. Деньги, которые переводятся из этих стран СГИ, никогда не являются проблемой. Они также могут открыть совершенно новый счет в Кувейте и Сингапуре и СГИ не будет иметь с этим проблем. Они не скажут: «Погодите-ка, почему вы вдруг открыли счет?»

СГИ осведомлены о том, что для некоторых стран существую запреты на вывод денег и они ожидают, что заявитель, как я сказал, используют либо трансфертных агентов, которые выводят деньги из страны, или же банковские счета в других странах. К примеру, стандартные дела из Китая, где они дают взаймы или дарят по 50 000 долларов 10 друзьям или родственникам в Китае, и затем эти деньги перемещаются, потом 50 000 дарятся обратно заявителю на гонконгский или сингапурский счета. Затем деньги перечисляются в региональный центр США. Это крайне распространено и китайцы, вероятно, составляют половину из таких заявителей. Тут нет абсолютно ничего, что противоречило бы правилам СГИ. Они принимают такие схемы.

В: Могут ли инвесторы брать займы, частные или коммерческие, чтобы инвестировать в программу ЕВ-5?

О: Очень хороший вопрос. Раз уж вы упомянули займы, я должен объяснить вам одно правило. СГИ разрешает брать займы. Первым делом хочу это уточнить. Однако обычно американский иммиграционный адвокат говорит: «Давайте избегать займов любыми возможными способами». Вот по какой причине: сложившаяся прецедентная практика постоянно пытается что-то определить или уточнить, и … Лучший способ объяснить это – требования СГИ, если кто-то берет заем или кредит под залог, он должен обеспечен этим залогом, и погашен в течении двух лет. Как иммиграционный адвокат, СГИ в таких случаях запрашивает доказательства и откладывает дело, или, в некоторых случаях, ждет, пока заем будет выплачен. Обычно мы можем устроить все так, чтобы обойтись без займов вообще. Заем – это красный флаг для СГИ, не такой, как незаконное происхождения средств, но все же он вызовет дополнительные сложности. Как вы уже сказали, человек может продать часть своего предприятия, это неплохо. Конечно они могут пойти в банк и взять деньги под залог, много людей не хотят продавать свой дому, а взять под его залог кредит. Это законно, но довольно проблематично, потому что им будет необходимо выплатить его в течение двух лет. Процесс по делу проходит в среднем от года до полутора лет. Так что это кредит надо будет выплачивать почти сразу. Кредит в любом случае остановит СГИ от стопроцентного одобрения, так что мы избегаем кредитов всеми способами. Взяв кредит, мы просто добавляем себе лишние проблемы.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Адрес головного офиса:

Contacts: LawAPJ

65 Broadway, Suite 1603
NY 10006 New York

TEL: +1 212 693-3355
FAX: +1 212 430-6797
E-MAIL: apjlaw@gmail.com

Консультация по телефону:

Пожалуйста, заполните краткий опросник, вся информация конфиденциальна. Опросник можно отправить по электронной почте или факсу +1 (212) 430-6797

Персональная консультация:

Пожалуйста, для персональной консультации звоните с 10.00 до 17.30, Пн-Пт +1 (212) 693-3355